安全省心的股票分配算法
平衡宝
我有兴趣!

什么是平衡宝?

平衡宝是一套为您私人定制的股票自动优化算法

当您选择一组股票后,平衡宝根据明日的股票价格预测,对您当前持有的股票配额进行优化。 对于预计下跌的股票,平衡宝将减少持有量;对于预计上涨的股票,则将增加持有量。 从而达到最大化明日的期望收益的目标,为您节省了手工交易所耗费的时间和精力。

MSFT所占比例

GOOG所占比例

AAPL所占比例

TSLA所占比例

先进,简单,安全,省心

节省您在股票市场上所耗费的精力

先进的算法

平衡宝基于先进的机器学习算法。通过对历史数据进行分析,对明日的涨跌进行预测,自动优化您当前持有的股票配额,从而最大化明天的收益!

更多的回报

实验表明,相较于投资指数基金和持有策略,平衡宝能够为您带来更丰厚的回报。您无需过分担心风险。平衡宝的算法可以有效地对冲掉因价格波动产生的风险。

低廉的佣金

每个月,平衡宝只从您的股票盈利中抽取少额作为佣金。当您没有盈利时,平衡宝不收取任何佣金。对于您每天的股票交易中,平衡宝不收取任何中介交易费。

私人的定制

您无需研究股票各种术语,也无需对平衡宝进行复杂的设置。您只需要告诉我们:您看好的哪只股票?您期望多少收益?您能承担的风险?我们来为您定制私人的平衡宝。

安全的保障

所有的交易完全在您的账户中进行,您的股票及现金完全掌握在您的手中。平衡宝无权转移您的股票和现金到其它账户。您可以随时暂停、终止平衡宝对您账户的操作,这不会影响您已经获得的收益。

省心的服务

从第一步开始,就有我们陪同帮助您一起开通股票账户。其余的就交给平衡宝吧!你可以随时登陆股票账户查看您的账户。我们也将每月向您汇报收益情况。

实例

平衡宝在2014至2015年的市场表现

使用平衡宝对美股的9个板块的交易所基金(ETF)进行自动交易。账户初始金额为1万美元。在2014年1月1日至15年1月1日的回报率为18.1%。对比之下,直接购买标准普尔指数基金(SPY)的一年的回报率为13.3%。夏普指数为1.36。回报已经扣除交易费。

平衡宝回报率 标准普尔500基金回报率




使用平衡宝对苹果(AAPL)和微软(MSFT)两只股票进行自动交易。账户初始金额为1万美元。在2014年1月1日至15年1月1日的回报率为51.6%。对比之下,持有策略(即2014在1月1日年按照AAPL和MSFT各买入价值5000美元的股票)随后持有的回报率为32.3%。而购买标准普尔指数基金(SPY)的一年的回报率为13.3%。夏普指数为2.98。回报已经扣除交易费。

平衡宝回报率 持有回报率 标准普尔500基金回报率




某客户从2015年2月20日投资10万美元到平衡宝,对其自选的12支股票进行自动交易。经其授权,我们在这里展示其平衡宝的状态并每日更新。回报已经扣除交易费。

上次更新:2015年06月19日00:23:32



预期年化收益率

43.59%

夏普指数

2.83

最大回撤

-3.42%

如何开通?

您只需做三步,余下的交给平衡宝

  • 第一步

    开通您的股票账户

    首先您需要开通一个支持算法交易的股票账户。在这里我们像您推荐Interactive Brokers (IB),它良好的信誉度和开放的数据接口为平衡宝提供了稳定的平台。开通IB账户时您需要填写一些表格文件,并注入您的启动资金。不懂如何填写表格?别担心,我们将为您提供帮助。

  • 第二步

    配置您的平衡宝

    如果您已经有了看好的股票,请告诉我们。如果您对股票并无了解,我们亦可为您推荐稳健的方案。如果您希望配置平衡宝的细节参数,也请告诉我们。在与您充分讨论之后,我们将为您定制私人化的平衡宝。

  • 第三步

    连接平衡宝至股票账户

    在您指定的开始日期,我们会将平衡宝连接到您的IB股票账户。接下来,您无需继续任何操作。平衡宝将根据股票价格波动每天优化您的股票配额。您可以随时登陆IB查看账户信息。

  • 现在
    就申请
    平衡宝

团队

小团队,大作为

肖涵

创始人

德国慕尼黑工业大学计算机系博士,机器学习和数据挖掘爱好者。

邱腾


毕业于德国柏林工业大学,因CIH病毒“被逼”成为计算机Geeker近20年,因留学欧洲关注并从事外汇及证券交易10余年,现任职大数据架构师,精通金融及市场数据分析,在MOOC平台小像学院主讲《Hadoop/Spark企业应用实战》课程。

刘昕畅


瑞士洛桑联邦理工学院在读博士,爱数学,爱编程,爱新奇想法。

熊汉琛


奥地利因斯布鲁克大学计算机博士,专注机器学习,数学建模和最优化。

常见问题

这里汇聚了一些关于平衡宝的常见问题


入门
不是。它是一套软件(算法),帮助优化您的股票账户。您为此支付的佣金可以看做是购买了该软件一定时间内的使用权。
不能。虽然平衡宝可以对冲掉一部分风险,但股票市场的风险仍然存在。当您选择的所有股票都下跌时,平衡宝无法产生任何回报。
平衡宝不收取任何交易费。所有交易费由Interactive Brokers产生。详情请参看Interactive Brokers网站。
是的。平衡宝是基于股票市场的产品,因此存在一定的风险。我们建议您选择不同领域的股票,而不是将选择局限于某个领域(如科技板块)。这样,平衡宝的分配算法能在股市低迷市帮您有效的对冲风险。
每个季度,我们将收取您的获利的10%左右做为佣金。如果您的股票账户在当月没有盈利,则平衡宝不收取任何费用。例如,您投入的1万美元股票账户在第三季度的回报率是3%,即300美元。按照10%的佣金来计算,平衡宝在这个季度结束时收取30您美元。如果您的1万美元在第三季度没有盈利,则余额宝不收取任何费用。
不会。平衡宝只能够在您的账户中进行股票买卖。这就好比您是一家快餐店的店主,您请平衡宝作为前台收银员。随后您把平衡宝锁在前台并离开了快餐店。此后平衡宝进行的所有交易,都只局限在点餐台内。所有交易的获利都存放在点餐台的收银机。没有您的钥匙,平衡宝无权也无法将您的股票和现金带出点餐台。
从我们的经验来看,开通Interactive Brokers股票账户需要2至3周。开通后资金到账需要1周的时间。当资金准备就绪,平衡宝可以立即绑定到您的股票账户,当日开始交易。
1万美元。这是开通Interactive Brokers所需要的最低额度。
1万美元是开通Interactive Brokers所需要的最低额度。另外,当股票账户的初始金额较小时,您选择的股票范围会被限制。例如,GOOG当前为$502一股,NFLX为$409一股,如果您选择GOOG和NFLX做平衡宝并投入$1000的初始金额。平衡宝计算出当前的最优分配是GOOG 30%的配额,NFLX是70%的配额。然而由于资金限制,这种配额无法达到。
目前平衡宝支持对美国市场的股票和交易所交易基金(ETF)进行交易。在美国上市的中国公司股票也在交易范围内。
仅美元。在向Interactive Brokers中注入初始资金时,您可以选择从其他货币兑换成美元。但在此之后,所有的交易及结算都是美元。
不支持。暂时只支持在美国交易所进行交易。
进阶
理论上平衡宝每天都会进行交易。如果今天持有的股票配额在明天的收益预期为正时(即盈利时),平衡宝不会进行交易。
理论上您可以选择所有在美国可以交易的股票。但是,选择所有的股票往往等同于选择了交易所基金。过多的股票,虽然对冲掉了波动的风险,但同时也降低了您的回报。另外,过多的股票会造成过多的交易费。
平衡宝不是高频交易算法。高频交易算法的交易间隔一般小于毫秒级。平衡宝的交易是以天为单位。您可以定制私人化的平衡宝从而达到最小间隔为分钟级的交易。需要注意的是,这种频率的交易往往属于当日冲销,根据美国Financial Industry Regulatory Authority 和 SEC的规定,当日冲销的股票账户需要更多的初始资金。请参阅Interactive Brokers上的详细信息。
可以。每天您会收到来自Interactive Brokers的一封电子邮件,总结了当日您账户中所产生的股票交易。
从算法层面讲,平衡宝融合了Online Learning和Ensemble Learning,通过对价格波动的预测对股票配额进行优化。
正常。如果今天持有的股票配额在明天的收益预期为正时(即已经是较优值),平衡宝不会进行交易。只有当今日持有的股票配额在明天的预期收益为负值时,平衡宝才会对其做出改变。
是的。无论在交易时间,还是非交易时间,您都可以随时停止平衡宝对您股票账户的操作,也可以完全终止平衡宝与您股票账户的绑定。取决于您与我们事先签订的协议,在停止平衡宝时,我们可能会抽取您在当季度的部分盈利作为佣金。
由于客户一般涉及金额较少,且不同客户选股相同。即便大量客户同时使用,对股票市场的价格影响可以忽略不计,因此平衡宝的获利并不会收到影响。
可以。这并不会影响您现在持有的股票和之前的收益。
可以。你可以限制平衡宝使用的账户最大比例(即:资金杠杆)。例如,如果您初始金额为1万美元,选择最大60%的股票账户总额,这意味着您将有至少4千美元不会被用于投资,也就是说您的账户中总会有至少4千美元的现金。
您需要手动操作卖出您的股票并转移走这部分现金。或者您可以在合适的时间将股票账户清仓,转移部分现金到您的银行账户,在股票账户中则重新定义您的初始投资金额。平衡宝无权将您的现金转移到其他账户。
可以。默认情况下,平衡宝不适用任何杠杆。您可以定制高杠杆的平衡宝。但需要提醒您的是,高杠杆在为您带来更丰厚收益的同时,也增加了巨额损失的风险。
不会。平衡宝不是高频交易算法,它的最小交易间隔为一天。而且,只有当极端情况下,例如当股票按照严格周期波动时,算法才会每天交易。这种情况下,算法可以获取巨额利润,完全无需考虑交易费。当然,真实市场不存在这种严格周期波动的股票。一般情况下,算法会采取节约的策略,在多数时间持仓,帮助您较少交易费。
股票账户
您可以前往Interactive Brokers了解详情。如果您决定使用平衡宝,请与我们联系,由我们帮助您一起开通股票账户。
Interactive Brokers为平衡宝提供了开放的数据接口,使得平衡宝的算法可以直接在您的账户范围内交易股票。平衡宝和Interactive Brokers不存在商业上的合作关系。平衡宝并非Interactive Brokers的产品。
平衡宝暂时只支持Interactive Brokers。我们会不断扩展所支持的股票账户种类。
您可以联系我们,我们对您的开户流程进行全程服务和解答。我们也鼓励您联系Interactive Brokers了解详情。
平衡宝只在最初绑定到您的股票账户时,需要知道您的两步验证码。两步验证码是指你在登录系统时,系统除了要求你输入登陆密码,还需要知道您的物理密码本(例如短信验证)上的安全验证码。除此之外,平衡宝不会向您索取密码和验证码。当您暂停平衡宝又重新绑定时,平衡宝需要重新进行两步验证。
可以。但需要注意的是,您和您的朋友需要在选择哪些股票上达成一致,并愿意承担对方股票所带来的风险。

联系我们

了解更多详情,请致信phb@cneu.eu